DOSSIER MERITO FAMILY

Valutazione del MERITO di CREDITO

Il Dossier sarà in grado di affrontare tutte le problematiche riscontrate nella fase di analisi

ANALISI DI BILANCIO

analisi dati e stato finanziario

Un’analisi completa ed approfondita per valutare la rimozione di cause che impediscono finanziamenti verificare indebitamento e ricercare nuove soluzioni

ANALISI DI BILANCIO

analisi dati e stato finanziario

Un’analisi completa ed approfondita per valutare la rimozione di cause che impediscono finanziamenti verificare indebitamento e ricercare nuove soluzioni

PROGETTO FINANZIARIO

Proposte operative per il credito

Una serie di proposte concrete e immediatamente realizzabili concernenti opzioni di finanziamento alternative e azioni di tutela in genere

Intervista Strutturata

Gratuita

Colloquio diretto
Acquisizione dati Giuridici/Patrimoniali
Acquisizione dati patrimoniali
Configurazione lavorativa a reddito
Analisi stili di vita
Questionario esigenze e progetti

Dossier Merito Family

Analisi Bilancio

Selezione strumenti di finanziamento
Possibili interventi su debito
Rinegoziazione finanziamenti
Recupero somme anomalie su mutui
Valutazione segnalazione centrale rischi
Analisi indebitamento pregresso

Proposta Operativa

Azioni proposte

Valutazioni Generali e azioni proposte
Superamento dei motivi ostativi finanziamento
Accesso strumenti di finanziamento
Proposta operative del Banking Specialist
Eventuale trattazione vertenza

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DOSSIER
MERITO
FAMILY

PROPOSTA
OPERATIVA

Rimuove le cause che impediscono di essere finanziabili
Verifica la sostituibilità di finanziamenti/mutui in essere al fine di ridurre il costo degli interessi o diminuire Vla rata mensile
Verifica della posizione finanziaria in centrali rischi Crif
Determina la sostenibilità dell’indebitamento e il potenziale di finanziabilità della vostra famiglia/attività
Ricerca soluzioni all’indebitamento
Fa una stima del vostro immobile ai fini di un ‘operazione di finanziamento
Ricalcolo saldi di c/c nel caso di presenza si anomalie nel rapporto con la vostra banca
Verifica anomalie bancarie in capo a mutui e a leasing
Verifica le coperture assicurative esistenti sul nucleo familiare
Elabora un progetto finanziario immediatamente cantierabile
Il documento si conclude con la Proposta operativa, nella quale sono illustrate le azioni proposte per superare gli eventuali motivi ostativi per l’accesso al credito e per accedere agli strumenti di finanziamento.

INTERVISTA
STRUTTURATA

GRATUITA

COLLOQUIO DIRETTO
presso ns.studio conv., a casa, in azienda o nel
luogo più’ comodo all’interessato
o
VIDEO CONFERENZA
(skype, Google Hangout, Lync)
COLLOQUIO TELEFONICO
ACQUISIZIONE DATI GIURIDICI
ECONOMICI -FINANZIARI
(dell’interessato, della famiglia )
ACQUISIZIONE DATI PATRIMONIALI IMMOBILIARI
ACQUISIZIONE DATI PATRIMONIALI MOBILIARI
CONFIGURAZIONE LAVORATIVA A REDDITO
ANALISI STILI DI VITA
QUESTIONARIO ESIGENZE E PROGETTI

DOSSIER
MERITO
FAMILY

ANALISI
BILANCIO

contenente
Analisi di Bilancio della Famiglia su:
STRUMENTI DI FINANZIAMENTO POSSIBILI
POSSIBILI INTERVENTI SUL DEBITO
RINEGOZIAZIONE FINANZIAMENTI IN ESSERE
RECUPERO SOMME PER ANOMALIE C/C-MUTUI
VALUTAZIONE IMMOBILI DI PROPRIETA’
VALUTAZIONE DELLA CRIF Centrale Rischi
ANALISI INDEBITAMENTO PREGRESSO
ANALISI PROGETTI DI INVESTIMENTO
VALUTAZIONE DEL MERITO DI CREDITO FAMIGLIA
DETERMINAZIONE DELLA SBF
Sostenibilità e Potenziale di Finanziabilità

PROPOSTA
OPERATIVA

AZIONI
PROPOSTE

contenente
VALUTAZIONI GENERALI e AZIONI PROPOSTE PER
MIGLIORARE L’SBF
SUPERARE I MOTIVI OSTATIVI PER L’ACCESSO AL CREDITO
ACCEDERE AGLI STRUMENTI DI FINANZIAMENTO
(con ricerca delle condizioni bancarie e dei prodotti mutui migliori)
La proposta operativa comprende anche l’offerta economica del Banking Specialist
per seguire la vostra famiglia/attività e/o intraprendere le eventuali
azioni proposte.

Tutte le attività sono rese da intermediari del credito abilitati presso l’OAM,
nell’ambito di un programma di promozione sociale e sotto attenta osservazione del dipartimento Banking Area.

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